Gel des avoirs, sanctions, personnes politiquement exposées (PPE), bénéficiaires effectifs… Les obligations sont connues. Leur mise en œuvre à grande échelle soulève en revanche de nombreuses questions concrètes : qui cribler, quand et à quelle fréquence ? Comment gérer les homonymies et les faux positifs ? Comment assurer la traçabilité des contrôles et la surveillance dans le temps ?
À partir du témoignage d’une Directrice Audit, Contrôle & Conformité d’un délégataire d’assurance, nous verrons comment les bases de données externes, les API, l’automatisation et l’IA peuvent contribuer à fiabiliser et industrialiser le dispositif LCB-FT, de la détection des alertes à leur qualification et leur suivi.
L’objectif : partager un retour d’expérience concret et des enseignements transposables pour construire un dispositif à la fois opérationnel, maîtrisé et traçable.
Intervenants :
- Eric Chemama, Directeur associé chez EMC Conseil et Formation. Éditeur de la suite Logiciel auditTEAM, RiskTEAM et ScoreMyTP
- Cécile Duboquet, Directrice Audit, Contrôle et Risques de CPMS – Correspondant / Déclarant TRACFIN